KISACA
- Sahte bir forex ya da yatırım sitesi üzerinden para toplamak dolandırıcılıktır; site ve banka araç yapıldığı için genellikle TCK 158/1-f tartışılır ve ceza dört yıldan on yıla kadar hapistir.
- Piyasada zarar etmek suç değildir; suç, var olmayan işlem ve sahte kâr gösterilerek paranın alınmasıdır.
- Banka ya da ödeme kuruluşu makul şüphede hesabı kırk sekiz saate kadar askıya alabilir (CMK 128/A), elkonulan para mağdura aitse iade edilir.
- Şikâyet başsavcılığa yapılır; bilişim ve banka aracılığıyla işlenen suçlarda mağdurun yerleşim yeri mahkemesi de yetkilidir (CMK 12/6).
Bir kişi, "profesyonel işlem desteğiyle haftalık kazanç" ya da "güvenli forex hesabı" vaadiyle sizi bir siteye yönlendirdi. Hesap açtınız, para yatırdınız, panelde bakiyenizin büyüdüğünü gördünüz. Çekim için başvurunca ya cevap gelmedi ya da önce "vergi" "teminat" gibi yeni ödemeler istendi. Bu bir yatırım kaybı değil, dolandırıcılık olabilir. Sahte yatırım sitesi bilişim sistemini ve bankayı araç yaptığı için TCK 158/1-f genellikle gündeme gelir: hapis dört yıldan on yıla, yanında adli para cezası. Hukuki yolun ilk adımı ise ayrım: ortada bir kayıp mı var, bir hile mi?
Kayıp ile hile arasındaki çizgi
Gerçek bir aracı kuruma para yatırıp işlem açan kişi zarar edebilir; bu piyasa riskidir ve ceza hukuku bunu cezalandırmaz. Ceza hukukunu ilgilendiren, işlemin hiç yapılmadığı durumdur. Panelde gördüğünüz fiyat grafiği ve bakiye sitenin kendi sunucusunda üretiliyorsa, paranız hiçbir piyasaya gitmemiştir. Bu fark mahkemede şu sorularla ortaya çıkar: para hangi hesaba gitti, o hesabın sahibi kim, site hangi tarihte ve kimin adına kayıtlıydı, çekim talebiniz nasıl karşılandı.
Dolandırıcılığın unsuru hileli davranışla aldatmak ve bir yarar sağlamaktır (TCK 157). Sahte kâr tablosu, sahte bakiye, "özel hesap yöneticisi" rolü ve sürekli artan yatırım talebi hile örnekleridir. Hileli davranışın internet sitesi ve banka hesabı üzerinden yürümesi nitelikli hâlin (158/1-f) dayanağını oluşturur.
Ceza aralığı
Temel dolandırıcılık bir yıldan beş yıla kadar hapis ve beşbin güne kadar adli para cezasıdır. 158/1-f gibi bir nitelikli hâl varsa hapis dört yıldan on yıla çıkar; adli para cezası da suçtan elde edilen menfaatin iki katından az olamaz. Üç veya daha fazla kişi suçu birlikte işlediyse ceza yarı oranında, örgüt faaliyeti çerçevesinde işlendiyse bir kat artırılır (158/3). Tek bir siteye birden çok kişiden para toplanmışsa mağdur sayısı da dosyada önem kazanır: aynı kişiye karşı aynı suç işleme kararıyla birden çok kez ya da tek fiille birden çok kişiye karşı işlenen dolandırıcılıkta tek ceza verilir, ama dörtte birinden dörtte üçüne kadar artırılır (TCK 43/1-2). Farklı kişilere karşı ayrı fiillerle işlenen eylemlerde bu hükmün uygulanıp uygulanmayacağı dosyaya göre belirlenir.
Dava asliye ceza mahkemesinde görülür. Ağır ceza mahkemesinin görevi on yıldan fazla hapis gerektiren suçlarla sınırlı ve artırım nedenleri görev belirlemede hesaba katılmaz (5235 sayılı Kanun m. 12, 14).
Şikâyet ve hesap askıya alma
Şikâyetinizi Cumhuriyet başsavcılığına ya da karakola yazılı veya sözlü yapın (CMK 158). Yetkili mahkeme bakımından avantajınız şu: bilişim sistemlerinin ya da bankaların araç olarak kullanıldığı suçlarda mağdurun yerleşim yeri mahkemesi de yetkilidir (CMK 12/6). Dilekçeye sitenin adresini, hesap numaranızı ya da kullanıcı adınızı, para gönderdiğiniz IBAN'ları, dekontları ve sizinle konuşan kişinin tüm iletişim bilgilerini ekleyin.
Para hâlâ bir hesapta duruyor olabilir. CMK 128/A, nitelikli dolandırıcılık şüphesinde (158/1-f ve l) bankanın, ödeme hizmeti sağlayıcısının ya da kripto varlık hizmet sağlayıcısının, ilgili hesabı kırk sekiz saate kadar askıya alabilmesine imkân tanır. Kurum karar verirse durumu başsavcılığa bildirir. Savcı ya da hâkim elkoyma kararı verirse, suça konu para mağdura ait olduğunda soruşturma aşamasında iade edilebilir. Kararı kurum verir, kanun "alabilir" diyor; bu yüzden bankaya yaptığınız bildirimin net ve saatli olması önemli.
Siteyi kim işletiyor
Kimlik, sitenin arkasındaki kişiyi bulmakla başlar. Savcılık alan adı kayıtlarını, sitenin barındırıldığı sağlayıcıyı, ödeme alınan hesapların sahiplerini ve bu hesaplara giriş yapan IP adreslerini araştırır. Hesabın sahibi ile gerçek yönetici aynı kişi olmayabilir. Hesabı bir başkasının kullanımına veren kişi, Temmuz 2026'dan itibaren TCK 158/4 uyarınca yalnız hesap ve kart bilgisini vermekle sınırlı kalmışsa cezası yarı oranında indirilir; katılım bunun ötesine geçiyorsa müşterek fail (TCK 37) ya da yardım eden (TCK 39) olarak değerlendirilir. Yardım edenin cezası yarı oranında indirilir ve sekiz yılı geçemez.
Failin zararı giderme teklifi gelirse TCK 168 uygulanabilir: kovuşturma başlamadan zararın tamamını gideren için ceza üçte ikisine kadar, kovuşturma başladıktan sonra yarısına kadar indirilir. Kısmi ödemelerde mağdurun rızası aranır, yani eksik teklifi kabul etmek zorunda değilsiniz.
Para davası ve katılma
Ceza davası açılınca kovuşturma aşamasında şikâyetçi olduğunuzu bildirerek davaya katılabilirsiniz (CMK 237). Bu, delil sunma ve tanık dinletme hakkı verir. Hukuk davasıyla da zararınızı isteyebilirsiniz; ancak mal varlığı bilinmeyen birine karşı hukuk davası çoğu zaman sonuçsuz kalır. Ceza dosyası bu yüzden önce failin kimliğini ve paranın izini ortaya çıkarmaya yarar.
Varsayımsal bir örnek
Varsayımsal bir örnek düşünelim: bir kişi sosyal medyada gördüğü reklamla bir siteye üye oluyor, "hesap yöneticisi" ile telefonda konuşuyor, üç ayrı günde banka havalesi yapıyor. Panelde bakiye yükseldikçe daha fazla yatırması isteniyor. Çekim talebinde "vergi bloke" gerekçesi gösteriliyor. Kişi şikâyette bulunuyor. Savcılığın bakacağı noktalar şöyle: havale hesaplarının sahipleri kimler, hesaba yatan para başka hangi hesaplara aktarılmış, aynı hesaplara başka mağdurlar da para göndermiş mi. Sonuç ne olur sorusunun cevabı bu kayıtların içinde.
Dikkat edilecekler
Sahte sitelerin ortak özelliği sürekli yeni ödeme talebidir. Çekim için ödeme yapmak, kaybı katlamanın en kolay yoludur. Site kapanmadan ekran görüntülerini ve işlem geçmişini alın; kapanınca bunlara ulaşamazsınız. Sizi yönlendiren kişiyle yazışmayı silmeyin ve ona kızgınlıkla mesaj yazarak iletişimi koparmayın, çünkü bu hesaplar dosyada iz sürmenin başlangıç noktasıdır. "Para iadesi hizmeti" sunan kişilere ödeme yapmayın.
Dosyanız için
Her dosyanın tarihi, para yolu ve delili farklıdır. Durumunuzu anlatmak için iletişim sayfasındaki numaradan arayabilir ya da WhatsApp'tan yazabilirsiniz; paranın hâlâ hesapta olma ihtimali varsa bir günün bile önemi var. Genel bilgi için ceza hukuku sayfasına, ayrıca kripto para dolandırıcılığı, Telegram ve WhatsApp yatırım grubu dolandırıcılığı, dolandırıcılık suç duyurusu ve dolandırıcılık mağduru parasını nasıl geri alır yazılarına bakabilirsiniz.
Sık sorulan sorular
Forex sitesinde zarar ettim, bu dolandırıcılık sayılır mı?
Her zarar dolandırıcılık değildir. Piyasa hareketinden doğan kayıp, kendi kararınızla yapılan işlemin sonucudur. Dolandırıcılık, işlemlerin gerçek olmadığı, bakiyenin sitede uydurulduğu ya da paranın hiç yatırıma gitmediği durumda başlar.
Siteye kredi kartıyla ödeme yaptım, ne yapmalıyım?
Bankanıza hemen bildirimde bulunun ve işlemin dolandırıcılık olduğunu yazılı olarak belirtin. Bildirimin kayıt numarasını saklayın. Ceza şikâyetini de aynı gün yapmak, paranın izini sürmek için gerekli resmî yazışmaları başlatır.
Siteyi kuranlar yurt dışındaysa ne olur?
Şikâyet yine Türkiye'de yapılır. Paranın geçtiği Türkiye'deki bankalar ve ödeme kuruluşlarıyla soruşturma yürütülür; yurt dışı kayıtlara ulaşmak ayrı bir süreçtir ve sonuç garanti edilemez.
Tanıdığım biri beni siteye yönlendirdi, o da sorumlu olur mu?
Yönlendirenin aldatma bilgisine ya da pay almasına göre sorumluluğu değişir. Kendisi de aldatılmış olabilir. Kasıtlı olarak yönlendirmişse müşterek fail ya da yardım eden olarak sorumlu tutulabilir (TCK 37, 39).
Dayanak mevzuat
- 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu m. 37, 39, 43, 157, 158, 168
- 5271 sayılı Ceza Muhakemesi Kanunu m. 12, 128/A, 158, 237
- 5235 sayılı Kanun m. 12, 14
Bu yazı genel bilgilendirme amaçlıdır, hukuki görüş yerine geçmez. Mevzuat ve uygulama değişebilir; yazının tarihine dikkat edin.